什么是“一线”“二线”？多功能自由贸易账户“新名词”解读来了→
2024-05-08 11:03
发布于：海南省
海南自由贸易港多功能自由贸易账户5月6日正式上线，如何理解相关政策中提到的资金划转“一线放开、二线管理”？还有哪些银行将上线账户？同名“渗透”具体是什么意思？针对这些企业和社会公众关心的问题，中国人民银行海南省分行、国家外汇管理局海南省分局、中共海南省委金融委员会办公室等权威部门负责人进行了解读。
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问：我们经常听到海南自贸港资金划转“一线放开、二线管理”的说法，什么是“一线”“二线”？
中国人民银行海南省分行党委书记、行长，国家外汇管理局海南省分局局长方昕：海南自由贸易港多功能自由贸易账户与境外账户、离岸账户（OSA账户）、非居民机构账户（NRA账户）之间以及多功能自由贸易账户之间的资金划转，是海南自由贸易港多功能自由贸易账户资金划转的“一线”。海南自由贸易港多功能自由贸易账户与境内居民（包括机构和个人）的人民币银行结算账户之间的资金划转，是海南自由贸易港多功能自由贸易账户资金划转的“二线”。
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问：多功能自由贸易账户对海南自由贸易港建设发展的重要意义？
中共海南省委金融委员会办公室副主任高润恒：《海南自由贸易港建设总体方案》提出“构建多功能自由贸易账户体系”。《中华人民共和国海南自由贸易港法》明确，海南自由贸易港建立适应高水平贸易投资自由化便利化需要的跨境资金流动管理制度，分阶段开放资本项目，有序推进海南自由贸易港与境外资金自由便利流动。因此，海南省委、省政府高度重视自由贸易账户体系建设，省领导多次开会研究推动该项工作。在中国人民银行和国家外汇管理局的大力支持下，经过人民银行海南省分行和试点商业银行的积极努力，海南自由贸易港多功能自由贸易账户终于顺利上线运行。
从多功能自由贸易账户的业务管理办法规定的资金划转规则来看，该账户将进一步提升跨境资金流动自由便利程度，促进贸易投资自由化便利化，为经营主体在海南自由贸易港内开展各种经贸和投融资活动提供支持。这对海南自由贸易港建设是一个政策利好，将助力海南自由贸易港建设蓬勃发展。
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问：海南自由贸易港多功能自由贸易账户为自贸港与境外实现跨境资金自由便利流动提供基础条件，初期仅允许部分优质企业开立账户，请问是基于什么考虑？
中国人民银行海南省分行副行长，国家外汇管理局海南省分局副局长谢端纯：建设海南自由贸易港多功能自由贸易账户，根本目标是服务海南自由贸易港实体经济、实现高水平贸易自由化便利化。鉴于海南自由贸易港多功能自由贸易账户制度是一套全新的金融集成创新制度，既包括账户开销户规则，也包括资金流动规则，还包括风险控制规则，需要在上线初期，选取部分优质企业做充分压力测试。
按照《海南自由贸易港建设总体方案》要求，海南自由贸易港多功能自由贸易账户管理原则是“管得住、放得开”，推进机制是逐步探索、稳妥推进，体现“越诚信、越便利”的管理理念；在支持海南自由贸易港跨境资金流动自由便利的同时，需要统筹好发展与安全的关系，循序渐进，持续优化，有效防控跨境资金流动风险。因此，初期允许确有对外贸易投资真实业务需求的优质企业开设多功能自由贸易账户，开展压力测试，未来将结合多功能自由贸易账户业务开展情况和海南自由贸易港建设进程，在风险可控的前提下逐步扩大优质企业参与和压力测试范围。
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问：海南自由贸易港第一批银行上线多功能自由贸易账户之后，其他银行是否也可以继续上线该账户？
方昕：截至目前，海南省内中国银行、建设银行、农业银行、中信银行、工商银行、交通银行、浦发银行、招商银行、光大银行和兴业银行10家银行已完成业务系统改造，并于6日上午正式上线。省内还有平安银行海口分行前期也已完成系统改造，近期准备对其系统进行现场验收，待验收通过后，也会很快安排上线多功能自由贸易账户。后续，其他符合条件的银行均可申请参与多功能自由贸易账户业务试点，业务系统建设完成一家即上线一家。
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问：同名“渗透”具体是什么意思？
谢端纯：同名“渗透”，是指允许海南自由贸易港内同一个经营主体开立的多功能自由贸易账户与自身境内普通账户在额度内自由划转，满足其资金摆布需求。同名“渗透”的资金不得用于负面清单内用途。该政策旨在便利多功能自由贸易账户与现行境内普通账户之间汇划，同时兼顾跨境资金流动安全。
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问：海南自由贸易港多功能自由贸易账户在防风险方面有哪些举措？
谢端纯：一是划转规则方面，“跨二线”异名划转要求严格按照跨境交易审核，确保跨境资金具有真实交易背景。此外，为兼顾多功能自由贸易账户的便利性，允许“跨二线”同名账户有限“渗透”。二是宏观审慎管理方面，人民银行海南省分行将结合宏观经济及跨境资金流动形势，适时调整宏观审慎系数，整体把控跨境资金流动情况。三是业务监管方面，建立风险应对预案及工作机制，加强非现场监测分析与研判，针对可疑、异常交易进行核查，依法开展现场检查，并根据有关规定追究违法违规责任。
来源:海南日报客户端返回搜狐，查看更多
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